2024.4, 四月股情
【資金】(含碳中和ETF)
現總值：1389629.39。
年度累計本金投入：1564531.54；年獲利金額：-174902.15；年度漲幅：-11.18%。
四月起本金累算：1546121.76；四月獲利金額：-156492.37；月度漲幅：-10.12%。
把碳中和從開始以來所賠付的金額整個包含進來，所以數字很難看。
【大盤與ETF】
四月有標的調整，改表格。
可對比三月戰情，標的去除三檔(H股、1000ETF、雙創ETF)，是4/8一口氣砍去的。
分項五類，保債息指股，計畫保10%，債20%，息20%，保債息規劃要占一半。指股占另一半，指15%，股35%。
目前實際占比還沒有到規劃的目標。
最後年月平均漲幅，是個標的的平均。分別是年平均3.69%，4月平均2.33%。
如果從今年年初開始，照現狀的比例，則年漲幅是3.11%，4月平均1.38%。
如果從今年年初開始，照規劃比例建，則年漲幅是4.39%，4月平均1.95%。
顯然，看長期，保債息可有發揮，但短期一個月，如果指股大漲，保債息會跟不上。
【股情】
不再談戰績了，說股情。論作戰，我已經失敗了。而且是太晚醒悟，一條道走到黑，損失慘重。(但我又是在黎明快出太陽前、冥冥中鬼使神差地換到慢車道)
大盤年月度：只計滬深指數。創業/科創要說只能算分類板塊，不是大盤。
ETF平均年度/月度，也沒有必要與自己的損益做比較了。割肉拋售、調倉換股、碳中和納計，已經完全失真。
如果看現在所選的標的年度的漲跌，其實都是保債息指都是漲的，只股有跌的。BETA可以給人以安心。即便短期休整，長期還是會緩步上揚。
如果取所有標的平均，年度都不會虧損。
而如果我早點想通，在2024年一開始就是保債息指股相應比例配置，現在我的收益是正的4.39%。
如果再去回溯2023全年，保且不提(黃金漲太多)，債穩妥妥，息也不因熊市下跌，怡然自漲。只有指下，股更嚇。總的說我也一定跑贏大盤。
當然，未來有可能指股雙漲，跑贏債息，但債息也不會不漲，只是慢。長期來說，慢就是快。
【月報小記】
這次做了一個重大的結構性調整。需要好好說明。
保：保守、保值、保障、保護，但不保命。
選黃金/豆粕ETF，不保命因為這是紙黃金、紙糧食。(想保命，黃金得要是真黃金，最好是小克數的散金，大金條不但不保命，還可能喪命。而糧食最好是長期保質的罐頭。)
黃金是一種特殊的存在，本來就不是用來投資的好標的。在世界和平經濟發展的年代，黃金只有工業屬性的價值。但現在世界動盪，萬一貨幣貶值，全球惡性通貨膨脹，黃金的金融屬性會被無限拔高。貨幣天然不是黃金，而黃金天然是貨幣。(未來如果數字貨幣有共識地被錨定為法幣的替代，則也會是黃金的金融屬性替代品。只是現下不考慮數字貨幣為保值類標的。)
豆粕是糧食屬性的大宗商品，世界動盪要它、氣候異常也要它，不管天災人禍，總是要吃飯。當然，如果風調雨順、國泰民安，它的價格就是降低。但它依然屬於週期性商品，不擔心人們不需要。
大宗商品有很多，金銀銅鐵稀土等貴金屬、原油煤炭天然氣等能源，還有農產品原材料等等。我就不加選了，多則惑。
(其實，A股裡有一檔大宗商品ETF，重倉成分有各種礦業材料類企業。要照分類這是屬股票型基金了。同時該ETF交易量低，不考慮。)
保不是用來真投資，比例佔10%即可。但這不代表它們不劇烈波動，一旦動盪，它們漲的比誰都猛。
債：國債、公債、地方債、城投債、金融債、公司債種種。
目前就選國債，陸股地方債不爆就阿彌陀佛了，金融債/公司債也算了，看地產開發商那鳥樣。
而國債就選30年國債，因為大陸的利率大概率還會一年年降低，不太有升息的可能。這種情況下，選長期國債為好。
此類風險小，作為基底守成，賺BETA的錢，預計占比20%。
息：利息、股息。預計占比20%。
這類當然選高股息的一籃子ETF。陸股有許多標的，我選紅利低波、香港紅利兩檔。反正陸港其他高股息標的漲跌都有正相關，選交易量夠大的就好。
指：指數有關。預計占比15%。
選與大盤連動性強的寬指ETF。就選50ETF、300ETF、恆生ETF，三支。
以前我以為500ETF、1000ETF、2000ETF等都是寬指基金，但並不是。小盤股市值低撼動不了大盤指數。這些一大籃子股票ETF，都應隸屬中小型行業、小市值分類的股票型ETF。
股：股票。預計占比35%。
就選股票型ETF。
500ETF就是屬於中型股票，但又不小到1000ETF。小市值之中當然有可能出黑馬，但也可能下市。選中型把風險降低，也囊括足夠多的企業了。
行業選最夯的AI與新能源中的碳中和。理由無須多說。
A股中與芯片半導體有關，選科創板；而創業板，成分裡有與碳中和重疊，就在比重上降低，逐步減小。
股票型ETF，在不暴雷的基礎上選有長期題材的。為了是搏一個未來，主要是賺ALPHA。積極型，故占比高。
如果回顧之前的標的選擇，會發現除了黃金/貨基，基本全是指股，太不平衡。又使用的是乖離操作，一旦黃金爆漲，在山腳下就把貨出光了，根本不可能跟到山頂。熊市之中，因為乖離，徒留一堆套牢在窪地的大批股票。
過去兩三年的操作不是不能繼續扛，畢竟不暴雷，也是因為閒錢可以無期限。但沒那麼深的口袋可以一直補倉，長期無光，影響心態，做多但越做越空。
而現在如此的新安排，天然具備乖離調整的機制。如果某品項漲多了，從金額上自然占比會提高，賣出補加到其他，重新調倉相當於平衡各標的的比重，這還是均值操作的概念。但是不至於把超漲的品類，通通減倉稀釋不見。深口袋不需要再仰仗自己勞動收入來補，漲跌比例的重新分配就是一種深口袋機理。
一旦比例調好了，讓股價自然變動，因為BETA占一半，一段時間不看也沒事。這是長期的調整，也不用天天琢磨，放著不看也不影響心態。交易的核心就是不交易，至少不是常常在交易。
萬一股債雙殺呢？
這不還有保與息嗎？而這時保可能猛漲，息本收租，債的波動長期來說也會弭平回歸趨勢 (除非貨幣貶值、主權國家失信破產。真碰上，不是只有自己死，跑贏周圍人就好。)
如果都跌，其實還是可以調比例的，跌多的肯定負乖離更大，拿負乖離少的補負乖離過大的，並期待回歸均值。
決定好架構、標的、占比，接著就是調倉換股了。
也不知道此時調整是對是錯。如果往前回溯，現在轉換肯定是晚了，如果從未來回看，也許現在轉換正好又是起漲前夕把自己換到慢車道。
我在4/8除三檔：H股、1000ETF、雙創ETF。現在回看H股漲了，三都漲了。
顯然，我又一次在不洽當的時機調倉換股。
= = =
$HTC，快下40。
心一狠，4/22一股腦全部出清。果然，4/22，41.3，就是我賣殺出來的當日最低價。然後到現在，就沒低過這個價。
是不是真有神明？
回顧20幾年炒股，曾經讓三家公司下市，血本無歸(還好早期沒啥錢可投入)；曾經多次買在最高賣在最低；曾經一買之後，半小時內跌停。。。
許多案例歷歷在目。仿佛有一雙眼睛，盯著看，就要跟你作對。
= = =
$碳中和ETF。結構性調整想通了，現在已經開始納入統計，調倉換股。
雖然我已經轉換架構，之後會在新架構的模式下操作，但目前新架構的資金配比並沒有完全轉換到位。因為轉換之中，我驚覺自己又陷入自己給自己的挖的坑，在自己想要盡快完成轉換計劃與想要快點結束過去惡夢的情緒中，快速推進。完全沒有關注到現實的情況。
比如現在紅利、國債、黃金等等，都在高位，我是要賺BETA的錢，但BETA品種現在的價與其10月20月均線的正乖離過大，現在把資金轉進，不剛好套住？
是，賺BETA的錢，是一種長線(BETA緩漲)保護短線(ALPHA波動)的策略，現在高位接盤，之後分紅配息總會弭補掉高位ALPHA的乖離溢價。但，長線追上來的時間可以很長，半年一年甚至兩三年，難道要用如此長期的流動性停滯去換這溢價填補？要調倉換股，也要看時機啊！
況且，現在要轉出來的碳中和、創業、等等股類的資金，通通都在低位，再跌也不多了，負乖離很大，尚未修復。
應該再等等吧！(4/8我把三害一次性去除，現在回頭看，我果然又在黎明前的黑暗中斬倉。如果我拿到現在，三年H股我就解套了，加上1000ETF/雙創，平均漲幅4.14%！而我放國債、紅利低波，反而跌了！只有AI不虧。新三檔從4/8上車以來，平均1.65%。真的是快車道跳慢車道了。)
架構好了，可以慢慢等，慢慢轉進，不能像HTC賣在最後一把，低價割肉。
之前玩股，太〝有為〞，常常落入大數據掌握到的散戶作為，直接被坑。是謂〝坑有為〞。
姿態調整到不有為，長期順大勢(BETA)，站遠一點，隨波逐流。趨無為，大部分時候，不交易。只有中期乖離大(ALPHA)，道反而動，調倉換股平衡比例。
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樓主
